Politica KYC

Data dell’ultima modifica: 16/07/2025

1. INTRODUZIONE.

La presente politica Know Your Customer (conosci il tuo cliente) (di seguito la “Politica”) stabilisce i principi e le procedure applicate da Runa Casino (di seguito la “Società”).

Ai fini della presente Politica:

a) Il sito web runa.casino (di seguito il “Sito web").

b) Le persone fisiche titolari di un conto di gioco sul Sito web (di seguito gli “Utenti").

2. SCOPO DELLA POLITICA.

La Società applica le misure descritte nella presente Politica al fine di:

Prevenire la violazione dei termini e delle condizioni del sito e delle regole indicate in altri documenti;
Prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari in conformità alle leggi che contrastano tali fenomeni.
Impedire il gioco d’azzardo ai minori assicurandosi che l’accesso al Sito Web sia consentito esclusivamente alle persone maggiorenni.
Individuare e prevenire le attività fraudolente come la collusione tra gli utenti e la manipolazione dell’identità.
Prevenire i rischi legali, finanziari e reputazionali.

3. VALUTAZIONE DEL RISCHIO

La Società adotta un approccio basato sul rischio, proposto dalla Financial Actions Task Force (“FATF”) per valutare ciascun utente nel contesto della presente Politica.

3.1 Rischio Paese/geografico

Il Paese di residenza/domicilio dell’utente viene valutato in base a diversi fattori come, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

L’inclusione del Paese nella lista dei “Paesi terzi con carenze strategiche” compilata dalla Commissione europea (in base al regolamento delegato (UE) 2016/1675 e alle sue modifiche).
La classificazione del Paese come “giurisdizione ad alto rischio soggetta a maggior controllo” da parte della FATF.
La carenza, indicata da fonti credibili, di un quadro efficace per il contrasto del riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, la presenza di elevati livelli di corruzione oppure il collegamento al finanziamento di attività terroristiche o di altri reati finanziari.

3.2 Rischio utente

La Società valuta il profilo di rischio di ciascun utente in base a:

Lo status di persona politicamente esposta (PEP).
L’inclusione nelle liste di persone sottoposte a sanzioni internazionali, come quelle inflitte dall’Unione europea (EU) e dalle Nazioni Unite (ONU).
Comportamenti e attività sospette come, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

Attività di deposito eccessive incoerenti rispetto al profilo conosciuto dell’utente.

Accesso tramite diversi dispositivi in brevi intervalli di tempo.

Condivisione di dispositivi o indirizzi IP da parte di diversi conti di gioco.

Modelli di transazione che indicano potenziali frodi o rischi di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

3.3 Rischio transazione

La Società applica il monitoraggio delle transazioni basato sul rischio al fine di:

Valutare se il comportamento di spesa dell’utente è compatibile con il suo profilo e la sua capacità finanziaria.
Identificare le transazioni sospette che possono richiedere ulteriori controlli o due diligence rafforzata (EDD) (si veda “Monitoraggio delle transazioni”).
Prevenire l’utilizzo di transazioni ad alto rischio o sproporzionate che possono favorire i reati finanziari.

3.4 Rischio del prodotto

La Società determina livello di rischio associato a ciascuno dei propri prodotti di gioco e valuta la maniera in cui le caratteristiche di tali prodotti possono esser sfruttate per attività illecite come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo. I prodotti ad alto rischio includono:

Transazioni ingenti, rapide o di alto valore che possono facilitare i flussi finanziari illeciti.
Prodotti o funzioni che consentono l’anonimato o con tracciabilità minima, che incrementano i rischi relativi ai reati finanziari.
Tipi di giochi o modelli di scommessa che possono essere soggetti a manipolazioni o abusi.

Al fine di mitigare i suddetti rischi, la Società applica alle transazioni controlli rafforzati, monitoraggio e supervisione per garantire che i propri prodotti non vengano utilizzati impropriamente per commettere reati finanziari.

4. VERIFICA.

La Società applica la verifica standard (o, in termini legali, la due diligence) nelle seguenti circostanze:

A. Al raggiungimento o superamento di una soglia da parte dell’importo complessivo delle transazioni effettuate da un utente tramite il Sito web;

B. Quando, durante la valutazione del rischio, viene stabilito che un utente presenta un rischio significativo di essere coinvolto in attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo;

C. Uno o più fattori comportamentali ascrivibili a un utente danno adito a sospetti di utilizzo del sito in violazione dei termini e delle condizioni;

D. Negli altri casi in cui il personale della Società ritiene necessaria la verifica.

4.1 Documenti richiesti per la verifica standard

Quando pone in atto la verifica standard, la Società può richiedere agli Utenti di fornire i seguenti documenti:

Documento identificativo: una copia o foto di un documento identificativo in corso di validità emesso da autorità statali come passaporto, carta d’identità nazionale o patente di guida.

Verifica della carta di pagamento: una foto della carta di pagamento utilizzata o che si intende utilizzare per effettuare i depositi. Il nome del titolare della carta deve coincidere con il nome dell’Utente registrato sul Sito Web. Al fine di proteggere i dati sensibili, il codice CVV e tutte le cifre del numero della carta tranne le prime sei e le ultime quattro cifre devono essere coperte.

Selfie con un documento: una foto dell’Utente con in mano il documento di identificazione per confermarne l’autenticità.

Prova d’indirizzo: una bolletta della luce, del gas, dell’acqua o del telefono, oppure un estratto conto bancario emessi negli ultimi tre (3) mesi che confermino l’indirizzo di residenza dell’utente.

Documenti finanziari: in alcuni casi, la Società può richiedere estratti conto bancari, quietanze di pagamento delle imposte oppure lettere ufficiali da parte del datore di lavoro dell’utente per verificare l’attività finanziaria.

Verifica autografa: una foto dell’utente con in mano un foglio di carta contente i seguenti dati, scritti a mano: a) l’indirizzo e-mail utilizzato dall’utente al momento della creazione del conto di gioco e b) la data in cui la foto è stata richiesta e il codice di conferma.

Ulteriori documenti: qualsiasi altro documento o informazione ritenuti necessari in base alla valutazione del rischio, agli obblighi normativi o alle circostanze specifiche.

Verifica dal vivo: in alcuni casi, la Società può richiedere all’Utente di effettuare una colloquio telefonico o tramite videochiamata con il servizio di assistenza clienti del Sito web al fine di verificarne l’identità.

5. VERIFICHE AGGIUNTIVE PER PEP E UTENTI RESIDENTI IN GIURISDIZIONI AD ALTO RISCHIO.

La Società pone in essere misure di verifica ulteriori al verificarsi delle seguenti circostanze:

A) L’utente è una persona politicamente esposta, come definita dall’articolo 3(9) della direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio del 20 maggio 2015 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, oppure l’utente è un familiare di una persona politicamente esposta.

In base all’articolo 3(9) della suddetta direttiva, una persona politicamente esposta è una persona fisica che occupa o ha occupato importanti cariche pubbliche, fra cui:

(a) i capi di Stato, capi di governo, ministri, sottosegretari o viceministri;

(b) i parlamentari o i membri di analoghi organi legislativi;

(d) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali;

(e) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;

(f) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;

(g) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato;

(h) i direttori, i vicedirettori e i membri del consiglio di un'organizzazione internazionale o chi svolge una funzione equivalente.

La suddetta lista non include i funzionari di livello medio o inferiore.

L’articolo 3(10) della Direttiva 2015/849 definisce i “familiari” come:

(a) il coniuge, o una persona considerata equivalente al coniuge di una persona politicamente esposta;

(b) i figli e i loro coniugi, o le persone considerate equivalenti ai coniugi, di una persona politicamente esposta.

B) Il Paese in cui risiede l’utente (giurisdizione) è definito “Paese terzo con carenze strategiche” dalla Commissione europea (in base al regolamento delegato (UE) 2016/1675 e alle sue modifiche) e/o la sua giurisdizione è definita come “ad alto rischio e sotto monitoraggio” dalla FATF;

C) Negli altri casi in cui la Società ritiene che tali misure siano necessarie.

D) Secondo fonti credibili, il Paese in cui risiede l’utente presenta carenza, di un quadro efficace per il contrasto del riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, elevati livelli di corruzione oppure è collegato al finanziamento di attività terroristiche o di altri reati finanziari.

Quando vengono effettuate verifiche ulteriori, la Società richiede la presentazione di documenti o dati riguardanti l’origine del patrimonio dell’utente in conformità agli obblighi legali e normativi della giurisdizione relativi alle verifiche ulteriori. Inoltre, l’approvazione finale delle verifiche ulteriori viene effettuata dall’alta dirigenza della Società.

Ai fini della presente Politica, la Società si riserva il diritto di raccogliere ulteriori dati di verifica dell’utente. Inoltre, nei casi in cui a) l’utente rifiuta di sottoporsi alla verifica e/o b) la Società ha fondati motivi di ritenere che l’utente stia utilizzando la Società a fini illeciti e l’utente non fornisce prove contrarie, la Società può informare le autorità di regolamentazione, governative o finanziare competenti nel caso specifico.

6. MONITORAGGIO DELL’ATTIVITÀ.

Tutte le operazioni dell’utente sono controllate per verificare che non costituiscano attività sospette. Le attività sospette includono, ma non si limitano a:

L’uso di numerose carte emesse da diversi agenti di pagamento proposti dalla Società;
La comparsa di un errore specifico quando viene effettuato un pagamento;
L’utilizzo di carte di pagamento emesse da entità diverse con sede in regioni geografiche diverse;
L’utilizzo di diversi strumenti di pagamento in un breve lasso di tempo (carte, portafogli elettronici, transazioni bancarie);
Il rifiuto o la reticenza da parte dell’utente alla richiesta di verifica di uno strumento di pagamento o del proprio conto di gioco;
La discrepanza tra gli elementi chiave relativi all’ubicazione geografica dell’utente (cittadinanza/residenza, fornitore di servizio telefonico mobile, geolocalizzazione dell’indirizzo IP, numero BIN della carta, ecc.);
Il rifiuto di effettuare chiamate telefoniche o videochiamate e la mancata presentazione da parte dell’utente di una propria foto con il documento identificativo in mano (su richiesta);
La corrispondenza dell’ID del dispositivo (telefono, tablet, computer) con quella di un altro account registrato sul nostro sistema.

Al verificarsi di una qualsiasi tra le attività sospette sopraelencate, la questione verrà inoltrata al reparto antifrode al fine di valutare il rischio relativo all’utente e di intraprendere ulteriori azioni. Il reparto antifrode valuterà la questione e la inoltrerà al dipartimento competente per ulteriori approfondimenti.

7. MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI.

Tutte le transazioni relative a prelievi e depositi effettuati dall’utente devono soddisfare i seguenti requisiti:

Se la transazione viene eseguita tramite una carta di pagamento, il nome del titolare deve coincidere con quello del titolare del conto di gioco sul Sito web. In altri termini, l’utilizzo di carte di pagamento di terze parti è proibito.
Se la transazione viene eseguita tramite un portafoglio elettronico, l’indirizzo e-mail associato a esso deve essere identico a quello utilizzato dall’utente al momento della registrazione sul Sito web.

Nel caso in cui un deposito venga effettuato attraverso uno strumento di pagamento in favore del quale non è possibile effettuare il trasferimento dei fondi, questo può avvenire su un conto bancario di cui l’utente è titolare oppure su un altro strumento di pagamento se è possibile verificare in maniera attendibile dell’effettiva titolarità di tale strumento da parte dell’utente.

La Società non accetta pagamenti da strumenti anonimi (criptovalute, portafogli anonimi, ecc.). La Società non consente di effettuare prelievi di fondi depositati da un utente su strumenti di pagamento di cui è titolare un altro utente.

8. CONSERVAZIONE DEI DOCUMENTI E DEI DATI DELL’UTENTE.

I documenti e i dati ottenuti durante il processo di verifica e gli altri dati finanziari (inclusi quelli relativi alle transazioni e i rispettivi documenti di supporto) devono essere conservati, condivisi e protetti nel rigoroso rispetto di:

Le norme dell’Unione Europea relative alla prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario ai fini di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, ovvero la direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015, relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio e che abroga la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e la direttiva 2006/70/CE della Commissione;

Il regolamento (UE) 2016/679 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 27 aprile 2016, relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati e che abroga la direttiva 95/46/CE (“regolamento generale sulla protezione dei dati” o “GDPR”);

La legge 66(I)2012 sulla limitazione dei procedimenti giudiziari della Repubblica di Cipro;

La politica sulla privacy del Sito web.

9. MODIFICHE.

Questa politica puà essere modificata in qualsiasi momento a esclusiva discrezione della Società. La responsabilità di consultare periodicamente la presente Politica per riscontrare nuove modifiche ricade interamente sull’utente. Gli utenti registrati verranno informati delle modifiche alla presente Politica tramite e-mail inviata all’indirizzo utilizzato al momento della registrazione sul Sito web. L’utilizzo continuato del Sito web dopo l’invio della notifica implica che l’utente ha letto e accettato le modifiche alla Politica.