Política de Conozca a su Cliente

Fecha de la última modificación: 16.07.2025

1. INTRODUCCIÓN.

La presente Política de Conozca a su Cliente (en lo sucesivo, la "Política") establece los principios y procedimientos que aplica Runa Casino (en lo sucesivo, la "Empresa", "Nosotros", "Nos" o "Nuestro").

Para los propósitos de esta Política:

a) El sitio web runa.casino (en lo sucesivo, el "Sitio web").

b) Toda persona física titular de una cuenta en el Sitio web (en lo sucesivo, el "Usuario").

2. PROPÓSITOS DE ESTA POLÍTICA.

La Empresa aplica las medidas descritas en esta Política para:

Prevenir el incumplimiento de los Términos y Condiciones del Sitio web y otros documentos aplicables;
Prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros de acuerdo con la legislación en materia de PBC/FT.
Prohibir el juego a menores de edad, garantizando que solo accedan al Sitio web personas mayores de edad.
Detectar y prevenir actividades fraudulentas, como trampas, colusión y manipulación de identidades.
Prevenir cualquier riesgo jurídico, financiero y de reputación.

3. EVALUACIÓN DE RIESGOS.

La Empresa aplica un enfoque basado en el riesgo, propuesto por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para evaluar a cada usuario en el marco de esta Política.

3.1 Riesgo de País/Geográfico

El país de residencia/domicilio de un Usuario se evalúa en base a varios factores, entre los que se incluyen los siguientes:

Si el país figura en la lista de "Terceros Países con Deficiencias Estratégicas" de la Comisión Europea (en virtud del Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de la Comisión y sus modificaciones).
Si el país está clasificado como "Jurisdicción de Alto Riesgo Bajo Vigilancia Reforzada" por el GAFI.
Si alguna fuente creíble indica que la jurisdicción carece de un marco ALD/CFT eficaz, tiene altos niveles de corrupción o está relacionada con la financiación del terrorismo u otros delitos financieros.

3.2 Riesgo del Cliente

La Empresa evalúa el perfil de riesgo de cada Usuario basándose en:

Estatus de Persona Expuesta Políticamente (PEP).
Inclusión en listas de sanciones internacionales, como las impuestas por la Unión Europea (UE) y las Naciones Unidas (ONU).
Comportamiento sospechoso o patrones de actividad, incluyendo pero no limitándose a:

Actividad de depósito excesiva incompatible con el perfil conocido de un Usuario.

Varios inicios de sesión de distintos dispositivos en plazos breves.

Compartir dispositivos o direcciones IP entre varias cuentas.

Patrones de transacciones inusuales que indiquen posibles fraudes o riesgos de BC/FT.

3.3 Riesgo de Transacción

La Empresa supervisa las transacciones basadas en el riesgo a:

Evaluar si el comportamiento de gasto de un Usuario es coherente con su perfil y capacidad financiera.
Identificar transacciones sospechosas que puedan requerir una revisión adicional o una Diligencia Debida Reforzada (EDD) (consultar "Supervisión de Transacciones").
Prevenir el uso de transacciones de alto riesgo o desproporcionadas para facilitar crímenes financieros.

3.4 Riesgo del Producto

La Empresa evalúa el nivel de riesgo relacionado con sus productos de juego y valora cómo podrían aprovecharse sus funcionalidades para actividades ilícitas como el blanqueo de capital o la financiación del terrorismo. Los productos de alto riesgo incluyen:

Transacciones grandes, rápidas o de gran valor que podrían facilitar flujos financieros ilícitos.
Productos o funciones que permiten el anonimato o una trazabilidad mínima, lo que aumenta el riesgo de delitos financieros.
Tipos de juego o modelos de apuestas que pueden ser susceptibles de manipulación o abuso.

Para minimizar estos riesgos, la Empresa aplica controles reforzados, seguimiento y supervisión de las transacciones para garantizar que sus productos no se utilicen indebidamente a fin de cometer delitos financieros.

4. VERIFICACIÓN.

La Empresa aplica la Verificación Estándar (o, en términos jurídicos, la diligencia debida) en las siguientes circunstancias:

A. El importe total de las transacciones, que realice un usuario a través del Sitio web, alcanza o supera un umbral;

B. En el proceso de evaluación del riesgo se determina que un usuario presenta un riesgo significativo de blanqueo de capital o financiación del terrorismo;

C. El comportamiento del usuario contiene uno o más factores, que dan motivos para sospechar de él en el uso del Sitio web al infringir los Términos y Condiciones;

D. En otros casos, cuando el personal de la Empresa considere que es necesario realizar una Verificación.

4.1 Documentos Necesarios para la Verificación Estándar

Al aplicar la Verificación Estándar, la Empresa puede pedir a los Usuarios que presenten los siguientes documentos:

Documento de Identificación: copia o fotografía de un documento de identidad válido expedido por el gobierno, como un pasaporte, un documento nacional de identidad o un permiso de conducir.

Verificación de la Tarjeta de Pago: una foto de la tarjeta utilizada o destinada a realizar los depósitos. El nombre del titular de la tarjeta debe coincidir con el nombre del Usuario registrado en el Sitio web. Para proteger los datos confidenciales, deben ocultarse el código CVV y todos los dígitos del número de la tarjeta excepto los seis primeros y los cuatro últimos.

Una Foto Selfie con Documentos: una foto del Usuario con su documento de identidad en la mano para confirmar su autenticidad.

Comprobante de Domicilio: una factura de suministros, telefónica o un extracto bancario oficial, emitidos en los últimos tres (3) meses, que confirmen el domicilio del Usuario.

Documentos Financieros: en determinados casos, la Empresa puede solicitar extractos bancarios, avisos de liquidación de impuestos o una carta oficial del empleador del Usuario para comprobar su actividad financiera.

Una Verificación Manuscrita: foto del usuario, sujetando una lista de papel con ciertos datos necesarios, escritos a mano: a) el correo electrónico del usuario, utilizado al registrar una cuenta; y b) la fecha de la solicitud de la foto y el código de confirmación.

Documentación Adicional: cualquier otro documento o información que se considere necesario para la evaluación de riesgos, los requisitos reglamentarios o circunstancias específicas.

Verificación en Directo: en algunos casos, la Empresa puede solicitar al Usuario que realice una llamada de voz o vídeo con el Equipo de Soporte del Sitio web para verificar su identidad.

5. VERIFICACIÓN ADICIONAL PARA PEPS Y USUARIOS DE JURISDICCIONES DE ALTO RIESGO.

La Empresa puede aplicar medidas de Verificación adicionales en las siguientes circunstancias:

A) El usuario es una Persona Políticamente Expuesta en el sentido del artículo 3, apartado 9, de la Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capital o la financiación del terrorismo, o el usuario es miembro de la familia de la Persona Políticamente Expuesta.

De conformidad con el apartado 9 del artículo 3 de la Directiva mencionada anteriormente, la Persona Políticamente Expuesta es una persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas prominentes e incluye a las siguientes:

(a) jefes de Estado, Jefes de Gobierno, Ministros y Viceministros o Ministros Adjuntos;

(b) miembros del parlamento u órganos legislativos similares;

(d) miembros de tribunales supremos, de tribunales constitucionales o de otros órganos judiciales de alto nivel, cuyas decisiones no sean susceptibles de ulterior recurso, salvo en circunstancias excepcionales;

(e) miembros de tribunales de cuentas o de consejos de bancos centrales;

(f) embajadores, encargados de negocios y oficiales de alto rango de las fuerzas armadas;

(g) miembros de los órganos de administración, dirección o supervisión de empresas Estatales.

(h) directores, directores adjuntos y miembros del consejo o función equivalente de una organización internacional.

La lista mencionada excluye a los funcionarios de rango medio o inferior.

El artículo 3, apartado 10, de la Directiva 2015/849 define "miembro de la familia" como:

(a) el cónyuge, o una persona considerada equivalente al cónyuge, de una persona expuesta políticamente;

(b) los hijos y sus cónyuges, o las personas consideradas equivalentes al cónyuge, de una persona expuesta políticamente.

B) El país de residencia del usuario (jurisdicción) se define como "Tercer país con deficiencias estratégicas" por la Comisión Europea (de acuerdo con el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de la Comisión o cualquier reglamento que lo modifique) y/o el país de jurisdicción del usuario se define como "jurisdicción de alto riesgo y otras jurisdicciones vigiladas" por el GAFI.;

C) En otros casos, cuando la Empresa considere necesario este procedimiento.

D) Una fuente creíble define el país de residencia del usuario (jurisdicción) como carente de un régimen adecuado de lucha contra el blanqueo de capital y la financiación del terrorismo, o lo identifica como poseedor de un nivel significativo de corrupción o que ayuda a terroristas o a actividades terroristas.

Al aplicar la verificación adicional, la Empresa exige que se presenten los documentos o datos sobre el origen del patrimonio del usuario de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios de su país. Además, en caso de que se requiera una verificación adicional, la aprobación final de la verificación será realizada por la alta dirección de la Empresa.

La Empresa se reserva el derecho a recabar datos adicionales de verificación del usuario a efectos de la presente Política. Además, en los casos en que: a) un usuario se niegue a pasar la verificación; y/o b) la Empresa tenga motivos fundados para suponer que un usuario utiliza el Sitio web con fines ilegales, y este no aporte pruebas de lo contrario, la Empresa podrá informar a las autoridades reguladoras/gubernamentales/financieras competentes sobre el caso.

6. SEGUIMIENTO DE LA ACTIVIDAD.

Se comprueba la ausencia de actividad sospechosa en todas las operaciones de los usuarios. La actividad sospechosa incluye, entre otras cosas:

Usar varias tarjetas a través de diferentes agentes de pago, propuestos por la Empresa;
Recibir un código de error específico al efectuar un pago;
Utilizar tarjetas de pago, emitidas por emisores distintos, que se encuentren en regiones distintas;
Utilizar diferentes instrumentos de pago a corto plazo (tarjetas, carteras electrónicas, transacciones bancarias);
Oposición o falta de voluntad por parte del usuario a la verificación de su cuenta o instrumento de pago o de su cuenta;
Falta de coincidencia de la geolocalización de los elementos clave del usuario (nacionalidad/residencia, proveedor de telefonía móvil, geolocalización de la dirección IP, número BIN de la tarjeta, etc.);
Oposición a cualquier llamada telefónica o videollamada, no presentación por parte del usuario de su fotografía con el documento de identificación en mano (bajo solicitud previa);
Coincidencia del ID del dispositivo del usuario (teléfono, ordenador, tableta) con el ID del dispositivo de otra cuenta de nuestro sistema.

En caso de cualquier actividad sospechosa mencionada anteriormente, este asunto se remitirá al departamento antifraude a fin de evaluar el riesgo de este usuario y llevar a cabo acciones adicionales. El departamento de lucha contra el fraude evaluará esta cuestión y la remitirá al departamento competente para su estudio.

7. CONTROL DE TRANSACCIONES.

Todas las transacciones de retirada y depósitos de los usuarios deberán cumplir los siguientes requisitos:

Si la transacción se realiza utilizando una tarjeta de pago, el nombre del titular deberá coincidir con el del propietario de la cuenta del Sitio web. Esto significa que está prohibido utilizar tarjetas de pago de terceros.
Si la transacción se realiza utilizando una cartera electrónica, el correo electrónico de dicha cartera debe ser el mismo que el que utilizó el usuario al registrar la cuenta en el Sitio web.

En caso de que se realice un depósito desde el instrumento de pago, cuya colocación de fondos no esté disponible, la retirada se realizará a la cuenta bancaria del usuario, o a otro instrumento de pago, donde sea posible comprobar de forma fiable que dicho instrumento de pago pertenece al usuario en cuestión.

La Empresa no acepta pagos de instrumentos de pago anónimos (criptomonedas, carteras anónimas, etc.). La Empresa no retira fondos, depositados por el usuario, al instrumento de pago de otro usuario.

8. REGISTRO DE LOS DOCUMENTOS Y DATOS DEL USUARIO.

Los documentos y datos, recopilados durante la Verificación, y otros datos financieros (incluidos los de transacciones y sus pruebas de apoyo) se almacenarán, conservarán, compartirán y protegerán cumpliendo con:

La Legislación de la Unión Europea sobre la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capital o la financiación del terrorismo, a saber, la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capital o la financiación del terrorismo, por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión;

El Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, sobre la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE ("Reglamento general de protección de datos" o "RGPD");

La Ley de Prescripción de Acciones Judiciales (Ley 66(I)/2012) de la República de Chipre;

La Política de Privacidad del Sitio web.

9. CORRECCIONES Y MODIFICACIONES.

Esta Política podría modificarse o corregirse en cualquier momento, a discreción de la Empresa. Es responsabilidad exclusiva del usuario revisar periódicamente esta Política para conocer los cambios y correcciones. Se notificará a los usuarios registrados cualquier cambio en esta Política a través de la dirección de correo electrónico que utilizaron al registrar su cuenta en el Sitio web. Cualquier uso continuado del Sitio web tras el envío de la notificación se considerará como que el usuario ha leído y acepta los cambios de la Política.